個人から法人のクライアントまで
人生における資産・お金のニーズを総合金融コンサルティングで解決します。
備える
人生には、予期せぬ出来事がつきものです。病気やケガ、自然災害、さらには突然の事故など、私たちの日常には多くのリスクが存在します。
これらの不測の事態に備え、経済的な負担を軽減するために、保険は重要な役割を果たします。保険は「万が一」に備えるだけでなく、将来の安心や自分自身と家族の生活を守るための大切な手段です。
予測不可能なリスクに対する不安を軽減し、心のゆとりと希望に繋がる役割があります。
増やす
将来に向けて、資産を「増やす」こと、そしてその資産を計画的に「使う」ことは、安定した生活を実現するためには、欠かせないステップです。
保険は不測の事態に備えながら、資産を長期的に守るための有力な手段です。
また、証券は長期的な財務戦略に有力な手段です。また、保険と証券に加えてiDeCoやNISAといった税制優遇制度を活用し、リスク分散とリターン、アセットアロケーションとポートフォリオの最適化によって、大切な資産を守りながら効果的に運用する事が可能です。
遺す
大切な家族や愛する人たちの未来を守るために、意思と想いを形にかえて、計画的に次世代へ遺す事で家族の安心を支える事が実現できます。
相続の3つの対策において、有効的に納税資金の確保、相続税負担の軽減や、分割のトラブルを事前に避けて、スムーズに遺された家族の経済的負担を支援して、円滑に引き継ぐために計画的な準備と対策が必要です。
資金・資産コンサルティング
・資金コンサルティング
企業の成長や安定した経営を支えるためには、適切な資金管理と資産運用は必要不可欠であり、その中でも運転資金や、成長資金の調達は経営を左右する重要な要素です。我々は資金の調達と計画の最適化を図るために、キャッシュフロー管理において、3つの視点(売上高、固定費、粗利率)を持ち、資金コンサルティングを行います。また、あらゆる選択肢を踏まえた銀行融資では、取引に最適な銀行、金利、調達期間、調達方法などの4つの視点から企業の資金調達を最適化します。
・資産コンサルティング
企業が保有する資産を効果的に運用し、保全と増加を目指す事も長期的な観点から重要な要素です。我々はSBIベネフィットシステムズとの提携により、企業型DCの導入において、福利厚生や退職金制度など企業における人材確保と積極的な採用に効果的な仕組みを取り入れる事が可能となっております。また、株式、債券、年金、投資信託、不動産など多様な資産運用の選択肢から最適な運用戦略を通じて企業財務の成長を実現します。
財務強化・
事業保障対策
企業の持続的成長と安定を実現するためには、財務強化と事業保障対策が必要不可欠です。
キャッシュフローの最適化、資金調達戦略、リスク管理戦略、コスト管理など、財務面での強化を図ります。決算書を分析し定期的なモニタリングを通じて、収益性、流動性、健全性から戦略的な意思決定を行うための根拠を提供し、事業の継続性を確保します。また、万が一の事態に備えて事業保障を整えることで、リスクを最小限に抑え、企業の安定的な運営を支えます。
相続・
承継対策
法人の資産や株式を次世代に引き継ぐ際には、相続に関する計画と対策が重要です。
企業の経営権や資産を次世代にスムーズに引き継ぐための重要なプロセスである経営者の引退や事業の移行に向けて、綿密な承継計画と相続税対策を策定します。
自社株対策、後継者の選定と育成、財務と相続対策について、提携先各分野の専門家と連携して、事業価値を保ちながら公平かつ適正に資産承継を実行致します。
